第五章　證券公司與證券投資基金管理公司

1.【2022年真題】契約型基金和公司型基金的說法，正確的是()。

A.契約型基金依據基金合同營運基金，公司型基金依據基金管理公司章程營運基金

B.契約型基金監督約束機制較為完善，公司型基金設立上更為簡單易行

C.契約型基金只能在交易所按市價買賣，公司型基金交易在投資者和管理者之間完成

D.契約型基金具有法人資格，公司型基金不具有法人資格

參考答案：A

參考解析：

契約型基金依據基金合同營運基金，公司型基金依據基金管理公司章程營運基金。A正確。

公司型基金的優點是法律關系明確清晰，監督約束機制較為完善;但契約型基金在設立上更為簡單易行。B錯誤。

封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣，交易在投資者之間完成。開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時間和地點，向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之間完成。C錯誤。

公司型基金具有法人資格，契約型基金不具有法人資格。故D錯誤。

考點：第五章——證券投資基金的類別

2.【2022年真題】根據《貨幣市場基金監督管理辦法》等規定，貨幣市場基金不可以投資的是()。

A.現金

B.期限在1年以內(含1年)的同業存單

C.可轉換債券

D.剩余期限在397天以內(含397天)的債券

參考答案：C

參考解析：

貨幣市場基金是指以現金、期限在1年以內(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據，同業存單、剩余期限在397天以內(含397天)的債券非金融企業債務融資工具資產支持證券等貨幣市場短期有價證券為投資對象的基金�？键c：第五章——證券投資基金的類別

3.【2022年真題】按照有關規定，“管理人中管理人資產管理計劃”應當在其名稱中標明的是()。

A.JOJ

B.FOF

C.GOG

D.MOM

參考答案：D

參考解析：

基金中基金資產管理計劃、管理人中管理人資產管理計劃應當按照規定分別在其名稱中標明“FOF”“MOM”或者其他能夠反映該資產管理計劃類別的字樣。員工持股計劃、以收購上市公司為目的設立的資產管理計劃等具有特定投資管理日標的資產管理計劃，應當按照規定在其名稱中標明反映該資產管理計劃投資管理目標的字樣�？键c：第五章—基金管理公司的主要業務

4.【2022年真題】關于我國金融債券的說法，錯誤的是()。

A.非銀行金融機構不得發行金融債券

B.應有具有債券評級能力的信用評級機構進行信用評級

C.金融債券的發行方式主要采用協議承銷、招標承銷等

D.金融債券主要在全國銀行間債券市場發行

參考答案：A

參考解析：

金融債券是指依法在中華人民共和國境內設立的金融機構法人在全國銀行間債券市場發行的、按約定還本付息的有價證券。我國發行金融債券的機構包括政策性銀行、商業銀行、企業集團財務公司及其他金融機構。A錯誤。我國金融債券主要在全國銀行間債券市場公開發行或定向發行，主要采用協議承銷、招標承銷等方式，同時應由具有債券評級能力的信用評級機構進行信用評級�？键c：第五章—證券承銷與保薦業務